--- title: "Lecture des motifs de l'inscription du Liban sur la liste grise | Ghazi Mahmoud" url: https://ghazimahmoud.com/fr/articles/2024-11-07-51f674/ lang: fr description: "L'inscription du Liban sur la liste grise par le Groupe d'action financière (Financial Action Task Force, FATF) n'a pas surpris les parties concernées ; bien au contraire, celles-ci avaient connaissance de la teneur de la décision avant sa publication." --- [Tous les articles](https://ghazimahmoud.com/fr/articles/) # Lecture des motifs de l'inscription du Liban sur la liste grise [Général de brigade (er) Dr Ghazi Mahmoud](https://ghazimahmoud.com/fr/about/) 7 nov. 2024 · 7 min de lecture [Banque et monnaie](https://ghazimahmoud.com/fr/articles/money/)[L'économie libanaise](https://ghazimahmoud.com/fr/articles/leb/) L'inscription du Liban sur la liste grise par le Groupe d'action financière (Financial Action Task Force, FATF) n'a pas surpris les parties concernées ; bien au contraire, celles-ci avaient connaissance de la teneur de la décision avant sa publication. D'autant que le Groupe s'apprêtait déjà à inscrire le Liban sur cette liste lors de sa réunion tenue aux Émirats arabes unis en octobre de l'année dernière, sur fond de domination de l'économie en espèces dans les relations financières et les opérations commerciales, avec les risques qui l'accompagnent en matière de blanchiment d'argent, d'encouragement de la corruption, de fraude et de financement du terrorisme. Depuis l'année 2022, le Liban avait reçu des avertissements de plus d'une instance internationale l'exhortant à se plier aux exigences de la lutte contre le blanchiment d'argent, à prévenir le financement du terrorisme, à respecter les normes internationales de transparence et à se conformer à leurs impératifs. Cela avait rendu dès lors l'inscription du Liban sur la liste grise quasi inéluctable, d'autant plus que les autorités libanaises n'ont pas œuvré à résoudre la crise du secteur bancaire ni à endiguer l'économie en espèces, avec tout ce qu'ils représentent comme défis financiers et économiques, pas plus qu'elles n'ont traité avec le sérieux requis les menaces et les avertissements qu'elles avaient reçus. Ce qui avait empêché l'inscription du Liban sur la liste grise en 2023 fut l'évaluation préliminaire de l'économie libanaise menée par la branche Moyen-Orient et Afrique du Nord du Groupe d'action financière, ce qui avait conduit à maintenir le Liban hors de la liste grise après l'obtention d'un total dépassant d'un seul point le seuil d'entrée sur la liste. Et ce, après le classement du Liban comme partiellement conforme aux normes relatives à des exigences essentielles du Groupe, parmi lesquelles les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, la transparence concernant la propriété effective des sociétés et l'entraide juridique mutuelle relative au gel et à la confiscation des avoirs. La nouvelle décision intervient alors que l'économie libanaise souffre d'une profonde crise de confiance, et à un moment où l'économie en espèces représente environ 50 % du marché libanais, ce qui accroît les défis liés au respect des normes de lutte contre le blanchiment d'argent et de prévention du financement du terrorisme. Cela exige d'apporter des amendements aux lois en vigueur et aux mesures applicables, afin qu'elles s'accordent avec les impératifs de conformité du Liban à ces normes. Or, les tentatives des autorités financières et monétaires libanaises pour modifier ces lois et améliorer les mécanismes de contrôle sont demeurées incapables d'atteindre leur objectif, sur fond d'absence d'indépendance de la justice et de prolifération continue de la corruption. Il convient de souligner que ce n'est pas la première fois que le Liban est inscrit sur la liste grise, puisqu'il y avait déjà été placé une première fois en l'an 2000, avant d'en être retiré en 2002. Ce qui avait contribué au retrait du Liban de la liste grise tenait à l'adoption en 2001 de la loi relative à la lutte contre le blanchiment d'argent, qui remplissait 23 des 24 critères requis pour lutter contre les crimes de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, ainsi qu'à l'engagement effectif du Liban dans l'application des dispositions de cette loi à cette époque. S'y ajoutait la création de l'unité de conformité au sein de la Commission d'investigation spéciale de la Banque du Liban et des départements de conformité dans les banques, afin de soumettre les opérations bancaires à un examen préalable avant leur exécution dans un souci de transparence. La nouvelle décision du Groupe d'action financière vise à surveiller le degré d'engagement du Liban dans l'application des normes et conditions internationales de lutte contre le blanchiment d'argent et de prévention du financement du terrorisme, et à l'inciter à ne pas continuer d'ignorer ces exigences ni de se dérober à leur application. D'autant que les discussions qui se sont tenues peu avant la prise de décision ont porté sur l'irrégularité du fonctionnement des institutions de l'État libanais et sur l'absence de décisions de justice dans des dossiers de blanchiment de fonds. Cette décision s'inscrit dans le cadre d'une intensification des pressions internationales exercées sur le Liban sur le plan financier, d'autant plus qu'elle coïncide avec l'agression israélienne. Toutefois, ce qui pourrait empêcher les effets ou les répercussions négatives de cette décision sur la trajectoire monétaire au Liban et sur les transferts financiers est la reconnaissance, par la nouvelle décision, du fait que la Banque du Liban et les banques s'acquittent de leurs devoirs en matière de respect des normes internationales de transparence et d'application des procédures financières mondiales. Il en va de même de la réussite du gouverneur par intérim de la Banque du Liban, le Dr Wassim Mansouri, à préserver les relations du Liban avec les six banques correspondantes internationales, qui maintiendront leurs opérations avec le Liban telles qu'elles étaient, en raison du respect par la Banque du Liban et les banques des exigences de transparence et des autres normes du FATF et des institutions financières mondiales. Bien que la décision d'inscrire le Liban sur la liste grise ne lui impose pas de restrictions directes, elle le place néanmoins sur la liste des pays non coopératifs et non conformes aux normes et règles en matière de blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme. Cela rend les procédures relatives aux transferts financiers plus strictes et exige davantage de documents pour prouver la validité de leurs sources et la destination de leur dépense. Cette inscription entraîne une vérification accrue des transferts financiers, qu'ils soient effectués par l'intermédiaire de sociétés financières ou par le biais des banques, et conduit par conséquent à une augmentation du coût de ces opérations, en plus des coûts opérationnels. Le fardeau engendré par la hausse des coûts des transferts financiers du fait de la liste grise retombera sur le citoyen libanais, qui devra supporter au final l'augmentation du coût des services bancaires. Cela pourrait entraîner un recul des transferts financiers et accroître les difficultés des Libanais à obtenir des devises étrangères, en raison du durcissement des vérifications portant sur les transferts financiers et des risques de hausse du taux d'exclusion financière qui pourraient en résulter. Et ce, au moment où ce qu'il reste des dépôts des citoyens demeure retenu dans le secteur bancaire, et où tout ce qu'ils peuvent en obtenir ne dépasse pas la valeur de leur panier alimentaire mensuel, à l'exclusion de toute autre dépense. En revanche, si l'inscription du Liban sur cette liste se prolonge pendant une longue période, cela pourrait affecter ses relations financières avec les institutions financières internationales. En effet, les transactions financières avec les banques et les institutions étrangères pourraient devenir plus complexes, ce qui risquerait d'entraîner une réduction du volume des flux financiers et d'augmenter le coût des transferts extérieurs. De même, les investisseurs pourraient éprouver davantage de difficultés à opérer au Liban, aggravant ainsi sa crise économique. Alors que les Libanais s'attendaient à ce que les avertissements des institutions financières internationales aboutissent à des réformes des finances de l'État ainsi qu'à un traitement de la crise du secteur bancaire, à sa restructuration et à sa réhabilitation, force est de constater que l'intérêt de ces institutions, et notamment du Groupe d'action financière, se limite à la lutte contre le blanchiment d'argent et à la prévention du financement du terrorisme. Or, il est impossible d'atteindre ces objectifs sans réaliser les réformes requises et rétablir la confiance dans le secteur bancaire, ce qui ne se concrétisera que par la restitution des dépôts, pour ne pas dire leur libération. Malgré l'importance des objectifs du Groupe d'action financière et celle du maintien des relations du Liban avec les institutions financières internationales, à l'ombre de l'agression israélienne barbare contre le Liban et de la vacance à la présidence de la République, parler de conformité aux normes du Groupe d'action financière relève du luxe et tient davantage de l'ineptie que du discours responsable. Et le Liban, dont le gouvernement a été incapable d'élaborer des solutions à sa crise financière et économique malgré la stabilité relative dont il jouissait, est aujourd'hui encore plus impuissant à affronter les répercussions sociales et économiques de l'agression ; comment pourrait-il dès lors rétablir le fonctionnement régulier du secteur bancaire ainsi que le fonctionnement régulier de l'État et de ses institutions ? Traduit de l'arabe par IA. 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