Le Liban entre le marteau des agressions israéliennes et l'enclume de la liste grise

À l'approche de la réunion du Groupe d'action financière (Financial Action Task Force, FATF), la menace d'une inscription du Liban sur la liste grise refait surface, alors que la période de grâce précédemment accordée au Liban touche à sa fin. Cette menace coïncide avec l'escalade de l'agression israélienne persistante contre le Liban, tandis que se prolonge la vacance à la présidence de la République, avec la paralysie qu'elle entraîne dans le fonctionnement des institutions et des organes de l'État. Et ce, au moment où la crise financière et économique du Liban est sur le point d'achever sa cinquième année, sous la conduite d'un gouvernement d'expédition des affaires courantes dépourvu de vision réformatrice, et peut-être de volonté.

La menace de la liste grise intervient sur fond de domination de l'économie en espèces sur les relations financières et les opérations commerciales, accompagnée de risques de blanchiment de capitaux et d'encouragement de la corruption et de la fraude, les organes de contrôle concernés n'étant pas en mesure de retracer l'origine des capitaux en circulation ni leur destination finale. Or il est établi que cette domination de l'économie en espèces résulte de la défaillance du secteur bancaire et de la perte de confiance à son égard, après qu'il a retenu les dépôts des Libanais et restreint les mouvements de retraits et de virements. Les opérations de contrebande et la porosité des frontières ont également joué leur rôle dans l'essor de l'économie en espèces et l'aggravation de la crise.

Le Groupe d'action financière (FATF) est un organisme mondial de surveillance chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, qui établit les normes internationales visant à prévenir ces activités illégales et à empêcher les dommages qu'elles causent aux sociétés. En coopération avec les instances internationales, le Groupe s'emploie à identifier les vulnérabilités au niveau national afin de protéger le système financier international contre toute exploitation. On peut résumer comme suit les recommandations du Groupe et les mesures essentielles que les États doivent mettre en place afin de :

- identifier les risques, élaborer les politiques et assurer la coordination nationale ;

- poursuivre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armements ;

- appliquer des mesures préventives au secteur financier ainsi qu'aux autres secteurs désignés ;

- conférer les pouvoirs et les responsabilités nécessaires aux autorités compétentes (par exemple, les autorités d'enquête, les autorités chargées de l'application de la loi et les autorités de contrôle) et mettre en place les autres mesures institutionnelles ;

- renforcer la transparence et la disponibilité des informations relatives aux bénéficiaires effectifs des personnes morales et des constructions juridiques.

Bien que près de cinq ans se soient écoulés depuis le début de la crise financière et économique dans laquelle se débat le Liban, il n'existe aucun signe sérieux d'une prise en charge de la crise par le gouvernement d'expédition des affaires courantes à travers l'élaboration d'un plan de redressement économique et les réformes radicales qu'il requiert. En revanche, d'importants efforts ont été déployés par la Banque du Liban et les banques libanaises pour empêcher l'inscription du Liban sur la liste grise, en rendant au secteur bancaire son efficacité par le transfert de l'économie d'une circulation en espèces vers des transactions bancaires, et par la remise en vigueur de la compensation des chèques.

Les risques d'une inscription du Liban sur la liste grise résident dans la soumission du système financier libanais à une surveillance étroite qui complique davantage les transactions financières, accentue la crise de confiance dont souffre l'économie libanaise et se répercute négativement sur les opérations bancaires du Liban avec l'étranger. L'inscription du Liban affecte la capacité à attirer des capitaux de l'étranger et en augmente le coût, tout comme elle alourdit un coût de production déjà élevé et limite la compétitivité des exportations libanaises.

Il convient de noter que ce ne serait pas la première fois que le Liban serait inscrit sur la liste grise, puisqu'il y avait déjà figuré en 2000 avant d'en être retiré l'année suivante. Ce retrait était intervenu après la création de l'unité de conformité au sein de la Commission d'investigation spéciale de la Banque du Liban, qui avait œuvré à l'échange d'informations avec les parties concernées. Des départements de conformité avaient également été créés dans les banques afin de soumettre les opérations bancaires à un examen avant leur exécution, dans un souci de transparence. Ces tentatives sont toutefois demeurées d'une efficacité limitée en raison du laxisme dans l'application des lois et des règlements et de l'inertie de la justice à faire prévaloir le droit.

Aujourd'hui, avec l'élargissement de l'agression israélienne contre le Liban, qui atteint un degré de sauvagerie n'épargnant ni les hommes ni les pierres, la menace de la liste grise émanant du Groupe d'action financière apparaît comme un prolongement de l'agression, qui n'est pas moins dangereux qu'elle. En effet, le fait de restreindre les transactions financières du Liban avec l'étranger et d'imposer un contrôle strict sur ses virements financiers augmente le coût de ces virements et en retarde l'exécution. La hausse du coût des virements affectera négativement le commerce extérieur du Liban et fera augmenter le coût d'importation des marchandises étrangères, ainsi que le coût d'exportation et, par suite, le transfert des recettes vers le Liban.

Il est une règle d'or selon laquelle nécessité fait loi, et y a-t-il aujourd'hui pour le Liban une nécessité plus grande que de mettre fin à la menace de son inscription sur la liste grise ? D'autant que, malgré l'état d'apesanteur qui domine l'État libanais, la Banque du Liban est parvenue à rassurer les parties concernées quant au respect par les banques de la vérification des virements financiers et à la reprise des règlements monétaires par leur intermédiaire. L'enjeu majeur auquel le Liban fait face aujourd'hui est donc sa capacité à surmonter les exigences et les défis de cette période, et non de se conformer aux conditions du Groupe d'action financière.

Traduit de l'arabe par IA. Lire l'original en arabe